Lorsque vous devenez riche, beaucoup de choses changent. Vous pouvez acheter tout ce que vous voulez, et vos amis peuvent même commencer à vous traiter différemment. Mais une chose qui ne change pas, c’est votre besoin de gérer votre argent (et de vous assurer qu’il est investi dans de bonnes choses). Si vous ne faites pas attention à la quantité d’argent qui entre dans votre vie et à celle qui en sort, vous risquez de tout perdre ! C’est pourquoi l’embauche d’un gestionnaire de patrimoine – une personne spécialisée dans l’aide aux personnes disposant de grosses sommes d’argent – est une étape importante pour préserver votre nouvelle fortune.
Un gestionnaire de patrimoine vous aidera à rester sur la bonne voie, à fixer des objectifs et à éviter les erreurs. Il peut vous aider dans les domaines suivants :
- Identifier vos objectifs
- Créer un plan financier pour atteindre ces objectifs
- éviter les mauvais investissements et autres erreurs qui pourraient faire dérailler vos plans d’avenir.
Voici quelques raisons pour lesquelles vous pourriez vouloir engager un gestionnaire de patrimoine :
- Vous n’avez pas le temps ou les connaissances nécessaires pour gérer votre patrimoine vous-même : si vous êtes occupé et que vous n’avez pas le temps de vous occuper de votre patrimoine, un gestionnaire de patrimoine peut vous aider à prendre les décisions financières à votre place. De même, si vous n’avez pas les connaissances nécessaires en matière de gestion de patrimoine, un gestionnaire de patrimoine peut vous aider à comprendre les différentes options disponibles et à décider de celles qui conviennent le mieux à votre situation.
- Vous souhaitez diversifier votre portefeuille : un gestionnaire de patrimoine peut vous aider à diversifier votre portefeuille en investissant dans différents actifs, tels que des actions, des obligations, des fonds immobiliers, des fonds de private equity, etc. Cela peut vous aider à réduire votre risque et à obtenir de meilleurs rendements à long terme.
- Vous avez des objectifs financiers spécifiques : si vous avez des objectifs financiers spécifiques, tels que la retraite, l’éducation de vos enfants ou l’achat d’une propriété, un gestionnaire de patrimoine peut vous aider à planifier et à atteindre ces objectifs. Il peut vous conseiller sur les investissements les plus appropriés pour atteindre vos objectifs à court et à long terme.
- Vous souhaitez bénéficier d’une expertise professionnelle : un gestionnaire de patrimoine est un professionnel formé et expérimenté en matière de gestion de patrimoine. En engageant un gestionnaire de patrimoine, vous pouvez bénéficier de son expertise et de son expérience pour gérer votre patrimoine de manière efficace.
- Vous souhaitez optimiser votre fiscalité : un gestionnaire de patrimoine peut vous aider à optimiser votre fiscalité en vous conseillant sur les investissements et les placements les plus avantageux fiscalement. Il peut également vous aider à planifier votre succession et à protéger votre patrimoine en utilisant les outils fiscaux appropriés.
- Vous avez besoin de conseils personnalisés : chaque personne a des besoins et des objectifs financiers uniques. Un gestionnaire de patrimoine peut vous aider à établir un plan de gestion de patrimoine sur mesure qui tient compte de votre situation personnelle et de vos objectifs à long terme.
En résumé, il y a de nombreuses raisons pour lesquelles vous pourriez vouloir engager un gestionnaire de patrimoine. Que vous soyez occupé et que vous n’ayez pas le temps de vous occuper de votre patrimoine, que vous souhaitiez diversifier votre portefeuille ou que vous ayez des objectifs financiers spécifiques, un gestionnaire de patrimoine peut vous aider à gérer votre patrimoine de manière efficace et à atteindre vos objectifs à long terme.
Dans une mauvaise économie, les personnes aisées n’ont pas besoin de s’en inquiéter autant
Les riches sont différents de vous et moi. Ils n’ont pas à s’inquiéter de perdre leur emploi, de payer leurs études ou de payer leurs factures médicales. Leurs comptes en banque sont si bien garnis qu’ils peuvent facilement perdre des centaines de milliers de dollars et s’en sortir.
Pour ces raisons, les riches n’ont pas besoin de s’inquiéter autant de leurs investissements que vous le faites lorsque vous essayez d’épargner pour votre fonds de retraite ou vos frais d’études. Mais cela ne signifie pas qu’il n’y a aucune raison pour eux d’engager un gestionnaire de patrimoine – en fait, il y a de nombreux avantages à en avoir un !
Ils peuvent vous aider à gérer votre argent pour éviter que les choses ne deviennent incontrôlables
Si vous êtes un millénaire endetté par des prêts étudiants, ou si vous débutez votre carrière et cherchez des moyens d’accroître votre épargne, il est temps d’engager un gestionnaire de patrimoine. Il peut vous aider à gérer votre argent pour qu’il fructifie sans devenir incontrôlable.
Un gestionnaire de patrimoine est un professionnel de l’investissement qui travaille avec des particuliers fortunés (ceux qui possèdent au moins un million de dollars d’actifs investissables) et les aide à investir leur argent de manière judicieuse et responsable afin qu’ils puissent atteindre leurs objectifs. Les gestionnaires de patrimoine sont également connus sous le nom de conseillers en placement ou de planificateurs financiers ; cependant, ces termes n’ont pas toujours la même signification – assurez-vous de vous renseigner sur les services offerts avant de vous engager avec un conseiller.
Ils vous donnent des conseils pour savoir si certains investissements sont bons ou mauvais
En tant que client, vous devez vous sentir à l’aise avec votre gestionnaire de patrimoine et pouvoir vous fier à ses conseils. S’il vous dit qu’un certain investissement est mauvais, c’est probablement parce qu’il a fait ses recherches et qu’il sait de quoi il parle. Il a probablement déjà vu de nombreux investissements similaires échouer, et cet investissement particulier ne devrait donc pas vous surprendre. Vous pouvez également lui demander quelle part de l’argent de votre portefeuille sera investie dans chaque investissement ou produit individuel. Ainsi, si quelque chose se produit avec le produit et que tout votre argent est perdu ou volé (ce qui s’est déjà produit), au moins la moitié de votre argent sera perdue au lieu de disparaître à jamais !
Ils peuvent également aider les clients à surveiller leurs portefeuilles pour détecter tout changement de valeur au fil du temps et les alerter lorsqu’il existe des possibilités de croissance future ou de maximisation des bénéfices dans des secteurs spécifiques. En bref, les gestionnaires de patrimoine veilleront à ce que votre portefeuille reste stable tout au long de sa durée de vie en fournissant des conseils d’experts sur la meilleure façon d’investir ces actifs avec sagesse tout en continuant à générer des rendements positifs au fil du temps – sans prendre de risques inutiles en cours de route. »
Ils ont l’habitude de traiter avec d’autres personnes fortunées et peuvent obtenir pour vous des choses que vous ne pourriez peut-être pas obtenir vous-même
Il existe un certain nombre de raisons pour lesquelles vous pourriez vouloir engager un gestionnaire de patrimoine. Premièrement, il a accès à des opportunités que vous n’avez pas. Il peut vous aider à obtenir des choses qui seraient autrement presque impossibles pour quelqu’un qui n’a pas ses contacts et son influence. Par exemple, si une propriété ou une œuvre d’art particulière vous intéresse mais que son prix est supérieur à vos moyens, votre gestionnaire de patrimoine peut être en mesure de négocier une acquisition à un prix inférieur pour vous et de s’assurer de son authenticité avant de l’acheter pour votre collection.
Deuxièmement, ils peuvent également fournir d’autres services qui ne sont pas disponibles auprès des institutions financières traditionnelles, tels que des services de banque privée ou de gestion de fiducie.