Le marché boursier n’est pas une voie à sens unique. Si certaines actions sont appelées à prendre de la valeur sur le long terme, d’autres vont chuter. Par conséquent, il est important que les investisseurs sachent quand les actions ou les secteurs à haut risque conviennent à leur portefeuille – ou quand ils ne conviennent pas. Dans ce billet, nous allons explorer certains des facteurs qui font que certains investissements conviennent mieux que d’autres à votre portefeuille.
Il n’y a pas de réponse unique à la question de savoir quand il est acceptable d’acheter des actions ou des secteurs à haut risque. Cela dépend de nombreux facteurs, tels que votre profil d’investisseur, votre horizon de placement et votre tolérance au risque.
Voici quelques éléments à prendre en compte lorsque vous décidez d’acheter des actions ou des secteurs à haut risque :
- Votre profil d’investisseur : votre profil d’investisseur détermine votre tolérance au risque et votre capacité à gérer les fluctuations du marché. Si vous êtes un investisseur agressif, vous êtes peut-être plus enclin à acheter des actions ou des secteurs à haut risque, car vous êtes prêt à courir le risque de pertes potentielles en échange de rendements élevés. Si vous êtes un investisseur conservateur, vous préférerez peut-être des placements moins risqués, comme les obligations ou les fonds en euros.
- Votre horizon de placement : votre horizon de placement détermine la durée pendant laquelle vous comptez garder vos investissements. Si vous avez un horizon de placement à long terme, vous pouvez être plus enclin à acheter des actions ou des secteurs à haut risque, car vous avez le temps de laisser vos investissements se stabiliser et de récupérer d’éventuelles pertes. Si vous avez un horizon de placement à court terme, vous préférerez peut-être des placements moins risqués, car vous n’aurez pas le temps de laisser vos investissements se stabiliser en cas de baisse des marchés.
- Votre tolérance au risque : votre tolérance au risque détermine votre capacité à gérer les fluctuations du marché. Si vous avez une forte tolérance au risque, vous êtes peut-être plus enclin à acheter des actions ou des secteurs à haut risque, car vous êtes prêt à courir le risque de pertes potentielles en échange de rendements élevés. Si vous avez une faible tolérance au risque, vous préférerez peut-être des placements moins risqués, car vous êtes moins enclin à prendre des risques.
Il est important de noter que, même si vous avez un profil d’investisseur agressif, un horizon de placement à long terme et une forte tolérance au risque, il n’est pas recommandé de mettre tout votre argent dans des actions ou des secteurs à haut risque. Il est recommandé de diversifier votre portefeuille en incluant des placements à faible, moyen et haut risque afin de minimiser les risques de pertes importantes.
Tenez compte de la durée de vie de votre investissement
Lorsque vous envisagez d’acheter une action ou un secteur à haut risque, vous devez tenir compte de la durée pendant laquelle vous êtes prêt à la conserver. Si vous investissez en vue de la retraite, il est peut-être préférable d’acheter des actions ayant un long historique de croissance et de stabilité. En revanche, si vous investissez à court terme, il y a plus de chances que ces actions enregistrent des performances médiocres, voire pires que prévu.
Comprendre le rapport risque/récompense
Comprendre le rapport risque/récompense est un aspect important de l’investissement. Le risque est la possibilité de perdre de l’argent, et la récompense est la possibilité de gagner de l’argent. Plus votre rendement potentiel est élevé, plus votre risque est grand. Lorsque vous achetez une action ou un autre instrument de placement, vous prenez un certain risque, car il y a toujours une possibilité que sa valeur diminue ou qu’il perde toute sa valeur.
La seule façon de garantir la protection contre les pertes, quelle que soit la stratégie d’investissement, est la diversification, qui consiste à répartir votre portefeuille entre différentes classes d’actifs et industries, de sorte qu’aucun secteur ou entreprise ne puisse l’affecter de manière suffisamment significative pour menacer sa valeur dans son ensemble.
Constituez un portefeuille diversifié en investissant dans plusieurs secteurs et classes d’actifs
- Diversification : La diversification est la pratique consistant à investir dans une variété de classes d’actifs et de secteurs pour réduire le risque. En général, les personnes qui diversifient leurs placements ont tendance à être plus à l’aise avec ceux-ci et sont moins susceptibles de procéder à une vente panique lorsque les conditions du marché changent.
- Constituez un portefeuille diversifié : La meilleure façon de construire un portefeuille diversifié est d’investir dans plusieurs classes d’actifs et secteurs. Par exemple, si vous disposez de 1 000 $ et que vous souhaitez tout investir sur le marché boursier (actions), vous pourriez acheter une action de chaque société figurant dans l’indice S&P 500. Votre portefeuille serait alors très concentré, car tout votre argent serait investi dans seulement cinq sociétés (environ 20 % de toutes les actions américaines). Au lieu d’acheter une action de chaque société figurant dans l’indice S&P 500, la plupart des investisseurs – en particulier ceux qui sont nouveaux ou inexpérimentés – préfèrent acheter des fonds communs de placement, car ils offrent un certain niveau de diversification.
Acheter bas, vendre haut
Acheter à bas prix et vendre à prix élevé est un concept très important en matière d’investissement. L’idée est d’acheter des actions quand elles sont basses et de les vendre quand elles sont hautes. Cela peut être difficile, car il faut beaucoup de patience et de discipline pour attendre le bon moment avant d’agir. Cependant, il convient également de noter que cette stratégie fonctionne mieux sur de longues périodes – plus vous disposez de temps entre l’achat et la vente de vos actions, plus vous avez de chances de réussir.